借款1萬不到一年“滾”成20萬 催收贓款尋釁滋事犯罪團伙被搗毀

戰果

偵辦涉黑涉惡案件百余起

自掃黑除惡專項斗爭開展以來，鄭州全市公安機關共立案偵辦黑社會性質組織案32起，已偵查終結、移送起訴28起，其中已判決15起;偵辦惡勢力犯罪集團案62起，已偵查終結、移送起訴54起，其中已判決45起;偵辦惡勢力團伙案42起，已偵查終結、移送起訴38起，其中已判決25起。

今年以來，鄭州公安機關按照掃黑除惡專項斗爭步驟安排，緊扣“深挖根治”的目標，圍繞群眾反映強烈的突出問題，深挖發現打擊一批隱藏較深的黑惡勢力犯罪，縱深推進掃黑除惡專項斗爭，尋求延伸打擊新突破。昨日，記者從鄭州警方獲悉，今年以來，全市公安機關連續組織兩次摸排線索集中行動，深入重點區域、重點行業、重點場所全面排查黑惡犯罪線索，截至目前共摸排上報線索50條。同時，廣泛發動群眾，共接到群眾來電、來訪、來信900多人次，群眾舉報線索查結率80%以上，從中發現打掉了多個犯罪團伙。

據介紹，鄭州市公安機關在今年開展的掃黑除惡專項斗爭中，在深挖徹查農村黑惡犯罪、重點行業黑惡犯罪等傳統領域黑惡犯罪的同時，關注新業態、新領域中出現的新型黑惡犯罪，瞄準群眾反映強烈的“套路貸”突出問題，深入研判分析，深挖犯罪線索，實施專項打擊，取得顯著成效，人民群眾對此拍手稱快。

在調研掌握“套路貸”犯罪規律特點、偵辦方法和摸排掌握了一批“套路貸”線索后，鄭州警方決定在全市公安機關組織開展“鐵拳2號”專項打擊行動。4月10日，鄭州警方成立了以副市長、公安局局長馬義中為指揮長的“鐵拳2號”打擊“套路貸”違法犯罪專項行動指揮部。為保證打擊行動順利開展，警方建立了“鐵拳2號”行動基地，抽調刑偵、網監、信息中心、法制隊、警務保障部、駐局紀檢組等力量進駐基地，提供相應技術支撐。

4月下旬，“鐵拳2號”專項行動對“套路貸”犯罪展開猛烈攻勢。4月24日，新密市公安局組織100余名警力，赴福建省福州、三明、舟山及安徽省合肥市開展抓捕行動，一舉抓獲“套路貸”犯罪嫌疑人252名，摧毀了以范某某為首的“套路貸”犯罪集團和以楊某某為首的第三方討債公司窩點。4月26日，根據前期掌握線索，指揮部又集結1200名警力，在鄭州、漯河、濮陽等地集中開展抓捕行動，一舉抓獲“套路貸”犯罪嫌疑人280名，打掉涉案團伙20余個，搗毀涉案窩點30余處，破獲詐騙、尋釁滋事、非法拘禁、虛假訴訟、強奸等刑事案件100余起。

據鄭州警方相關負責人介紹，在掃黑除惡專項斗爭中，鄭州公安機關加強與檢法、紀檢監察和各行業主管部門的協作配合，建立完善了一系列工作機制。一是與檢法機關統一執法思想。在市委政法委領導協調下，進一步完善了市公檢法聯席會議制度。落實掃黑除惡通報會商制度，每一起涉黑案件都及時通報檢法機關，重大黑惡案件都提請檢察機關提前介入，保證順利起訴。二是與紀委監委建立了線索雙向移交和同步辦案機制。對 “保護傘”線索，及時移送紀委監委部門。重大復雜黑惡案件，監委部門派員同步上案，案件偵查與“保護傘”問題查辦同步推進，提高了辦案效率。三是對于發現打掉的重點行業、重點領域的黑惡團伙犯罪，主動向行業主管部門通報情況，提出加強監管的意見。

此外，全市公安機關還不斷強化業務培訓，全面提高掃黑除惡能力水平。共舉辦了兩期掃黑除惡業務培訓班、3期掃黑除惡大講堂，7次召開不同層面的會議對掃黑除惡相關業務進行專題培訓，100多名基層掃黑民警在市局專案組跟班培訓，整體提升了全市掃黑除惡民警攻堅能力和辦案水平。

案例

催收贓款尋釁滋事犯罪團伙被搗毀

2019年3月以來，商城路分局案件偵辦大隊部署專人對轄區商貿寫字樓進行地毯式摸排，從中發現違法犯罪線索。經過大量細致摸排，獲取到鄭汴路廣場B座2301房間“上海瑄瑜科技有限公司”人員涉嫌非法催收賬款犯罪線索。上報分局后，商城路分局立即成立偵查專班全面展開深入調查，逐漸摸清了該伙人員作案手段。

該團伙向通過貸款公司借款未償還人員及其親友催收贓款，并按催收業績收取提成。為逼迫借款人按時還款，從借款人預留親友號碼清單中，通過不斷更換號碼以撥打電話、發送短信、微信的方式，多次反復撥打及發送帶有辱罵、威脅、侮辱的電話和信息，滋擾欠款人及其親友正常工作和生活，無端尋釁滋事。經過周密部署，3月19日下午，案偵大隊統一行動，一舉抓獲團伙成員18人，查扣大量話術、電話、電腦等作案工具，受害人遍布全國多個省市，涉案金額高達800余萬元。

目前，該團伙18人已被刑事拘留，案件正在進一步審理中。

“套路”

借款1萬不到一年“滾”成20萬

假借“民間借貸”的幌子，通過“虛假流水”“虛增債務”“收取高額利息、服務費、保證金”“肆意認定違約”“脅迫逼債”等方式非法占有他人財物……近日，在鄭州市公安局的統一指揮下，鞏義市公安局深入摸排、集中收網，成功摧毀一“套路貸”詐騙犯罪團伙，先后抓獲團伙成員15人，查扣涉案車輛5輛、電腦20余臺。

2019年3月31日，受害人李某報案稱其2018年4月份，向鄭州某公司貸款10000元，付息后實際到賬7000元，因到期不能按時還款，為實現“解套”，又向其他小額貸款公司借錢填補上家公司到期款的方式，先后被多家小額貸款公司以收取高額利息、服務費、保證金等方式，制造虛假流水，欠款額度迅速疊加，截至2019年2月，借款本息累計滾至20余萬元，受害人已無力償還。

鞏義警方深入研究案情，分析該案系“套路貸”詐騙案件。為了摸清該團伙情況，民警喬裝深入該公司內部進行細致摸排，摸清了該犯罪團伙的組織體系、人員結構、活動規律、作案手法，并鎖定其藏身窩點。4月26日，在充分掌握了該團伙內部組織和犯罪證據后，為力爭將該團伙犯罪嫌疑人一網打盡，鞏義警方抽調警力60 余人，在鄭州市公安局的統一指揮下，于4 月26日當晚，赴鄭州對該團伙成員實施抓捕，一舉抓獲該團伙成員12人。

根據犯罪嫌疑人供述，該團伙還有兩名主要犯罪嫌疑人未到案，民警對兩名在逃人員加強信息研判，在鎖定犯罪嫌疑人軌跡后，民警乘勝追擊，于4 月30 日在鄭州將該團伙頭目高某、股東琚某以及涉嫌窩藏的杜某三人抓獲，全面完成收網工作。

為快速全案全結，民警連續作戰，經審訊，查實該團伙以放貸公司名義，發放“低利息”“放款快”等信息，吸引有房產、有生意客戶到公司貸款，讓客戶簽訂空白貸款合同、委托書等，后對客戶放款并制造虛假流水，并以客戶違約到法院起訴，要挾客戶支付高額利息等手段實施詐騙，涉及受害人20 余人。目前，犯罪嫌疑人高某、琚某、溫某等14 人因涉嫌詐騙、犯罪嫌疑人杜某因涉嫌窩藏已被鞏義市公安局刑事拘留，該案正在進一步審理之中。

警方在重拳打擊各類“套路貸”犯罪行為的同時，也提醒年輕人要樹立正確的消費觀念，不要從各種以“低息”“免息”為噱頭的非法放貸機構中借款，以免落入“套路貸”的圈套之中。