兩家支付公司違規(guī) 被央行合計(jì)處罰超3000萬(wàn)元

中國(guó)人民銀行7月30日發(fā)布消息稱，通過(guò)支付結(jié)算業(yè)務(wù)執(zhí)法檢查發(fā)現(xiàn)，卡友支付和付臨門支付兩家公司存在違反收單交易信息管理規(guī)定、違反商戶實(shí)名制管理規(guī)定等違規(guī)問(wèn)題，合計(jì)對(duì)兩家企業(yè)處罰約3475萬(wàn)元。

為整頓支付市場(chǎng)秩序，切實(shí)防范和化解支付風(fēng)險(xiǎn)，人民銀行于2017年10月至2018年1月，分別對(duì)卡友支付服務(wù)有限公司和付臨門支付有限公司開展了支付結(jié)算業(yè)務(wù)執(zhí)法檢查。經(jīng)查實(shí)，兩家公司存在違反收單交易信息管理規(guī)定、違反收單外包業(yè)務(wù)管理規(guī)定、違反備付金管理規(guī)定、違規(guī)留存銀行卡敏感信息、違反商戶實(shí)名制管理規(guī)定、違反風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)管理相關(guān)規(guī)定、違反收單結(jié)算賬戶設(shè)置管理規(guī)定等違規(guī)問(wèn)題。

人民銀行檢查還發(fā)現(xiàn)，卡友公司存在未按規(guī)定完整保存交易記錄、嚴(yán)重違反商戶實(shí)名制管理規(guī)定等違規(guī)行為，且存在消極配合人民銀行檢查監(jiān)督的情況。

綜合考慮兩家公司違法違規(guī)行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)以及社會(huì)危害程度等因素，人民銀行依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，對(duì)卡友公司給予警告，沒(méi)收違法所得924174.55元，并處罰款24900872.75元，合計(jì)處罰金額25825047.3元;對(duì)付臨門公司給予警告，沒(méi)收違法所得1473317.54元，并處罰款7449495.09元，合計(jì)處罰金額8922812.63元。

同時(shí)，為防范金融風(fēng)險(xiǎn)，人民銀行決定，兩家非銀行支付機(jī)構(gòu)一年內(nèi)有序退出嚴(yán)重違規(guī)區(qū)域的銀行卡收單業(yè)務(wù)。卡友公司退出貴州、海南、甘肅、河北等25個(gè)省、自治區(qū)、直轄市的銀行卡收單業(yè)務(wù);付臨門公司退出四川省的銀行卡收單業(yè)務(wù)。

人民銀行表示，將繼續(xù)依據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，持續(xù)加強(qiáng)支付結(jié)算市場(chǎng)監(jiān)管，從嚴(yán)懲處支付結(jié)算違法違規(guī)行為，保障支付市場(chǎng)的持續(xù)、穩(wěn)定和健康發(fā)展。