百億非法集資案二審 浦發銀行原商丘分行長獲刑12年

近日，鄭州市中級人民法院發布對原浦發銀行商丘分行行長何凱等非法吸收公眾存款案、行賄案作出二審判決。

中國裁判文書網披露的刑事判決書顯示，何凱犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑八年六個月，并處罰金人民幣三十萬元;犯行賄罪，判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣三十萬元;決定執行有期徒刑十二年，并處罰金人民幣六十萬元。

用非法吸收資金買房、放貸

何凱，男，44歲，漢族，大學文化，中共黨員，原系浦發銀行商丘分行黨委書記、行長。

判決書顯示，自2009年12月，被告人何凱在擔任浦發銀行鄭州分行紫荊山路支行行長時，即以辦理銀行業務需要資金為由，承諾一定期限內還本付息，向社會不特定人群非法吸收資金，讓客戶將資金轉入其控制的指定的賬戶，用于放貸、支付銀行保證金或用于買房、雇傭私人司機、私人記賬員等個人消費支出。

其中2010年8月至2010年12月，何凱用所吸收的客戶資金支出1000余萬元用于購房。2011年7月至2015年5月，何凱以銀行需要拆借資金等業務為由，約定高額利息，承諾一定期限內還本付息，以個人或以銀行名義與客戶簽訂借款合同、借款/擔保合同或出具借據、借條，部分加蓋私刻的浦發銀行鄭州分行紫荊山路支行、花園路支行和浦發銀行商丘分行的公章，讓客戶將資金轉入其控制的以劉成銘、耿振亞等人名義開設的銀行賬戶，用以歸還前期所形成的債務及為償還債務而又形成的新的債務及高額利息等。

何凱在不能償還巨額欠款的情況下，于2015年5月22日到鄭州市公安局經濟犯罪偵查支隊投案。

2009年12月30日至2015年5月14日期間，何凱收到10846360445.25元集資款，兌付集資款本息10480685862.16元，用于消費38525178元(其中：取現6551487元，消費12460562元，日常支出28090202元，轉出4347824元，房款及相關事項共支出12331485元，理財支出24800元)。

案發后，有45人申報債權，集資金額為3795657761.17元，共給35名客戶造成損失454832990.67元。

此外，2009年9月至2012年6月，何凱在擔任浦發銀行鄭州分行紫荊山路支行行長期間，為了提高其業績，還先后多次行賄，金額逾百萬元。

浦發銀行今年已被罰超5億

據《每日經濟新聞》記者不完全統計，浦發銀行在今年1月、5月、7月，分別被銀監會、央行罰款約4.62億元、5845萬元、170萬元。

今年1月19日，原銀監會公布對浦發銀行成都分行違規發放貸款案件的處罰結果：浦發銀行成都分行被罰款4.62億元，浦發銀行成都分行原行長被禁止終身從事銀行業工作。

原銀監會表示，這是一起浦發銀行成都分行主導的有組織的造假案件，涉案金額巨大，手段隱蔽，性質惡劣，暴露出浦發銀行成都分行內控嚴重失效、片面追求業務規模的超高速發展、合規意識淡薄等諸多問題。該案也反映出浦發銀行總行對分行長期不良貸款為零等異常情況失察、考核激勵機制不當、輪崗制度執行不力、對監管部門提示的風險重視不夠等問題。

5月4日，中國銀保監會開出首批銀行大罰單，其中浦發銀行因涉19項目違法違規事實(包括貸款管理嚴重缺失導致大額不良貸款、理財資金投資非標準化債權資產比例超監管要求等)罰款5845萬元，沒收違法所得10.927萬元，罰沒合計5855.927萬元。此外，浦發銀行徐州分行違規開展貸款業務、當事人未盡職履責;浦發銀行廣州分行違規開展同業業務、理財業務等行為，當事人未盡職履責。對此，銀保監會也分別對上述兩家分行的當事人處以警告并罰款5萬元。

8月1日，央行公布的行政處罰決定顯示，日前央行依法對交通銀行、浦發銀行、平安銀行、銀河證券和中國人壽5家法人機構總部反洗錢執法檢查發現的違規問題進行了處罰。其中，浦發銀行由于未按照規定履行客戶身份識別義務、未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易等因素，被罰金額最多，合計處以170萬元罰款。