違規(guī)向地方政府提供融資 交通銀行等8家機構遭問責

繼財政部通報云南、廣西、安徽、寧波等地政府違法違規(guī)舉債擔保問責案例后，銀保監(jiān)會也對涉及其中的部分金融機構的違法違規(guī)行為進行了處理。

9月13日，財政部網站發(fā)文稱，前期，根據(jù)有關方面反映的線索，向銀保監(jiān)會反映了部分金融機構違法違規(guī)向地方政府提供融資問題。銀保監(jiān)會高度重視，迅速組織力量對相關問題進行核實，責令相關金融機構限期整改，對部分金融機構及有關責任人進行了處罰和問責，并于近期及時反饋處理結果。

銀保監(jiān)會對交通銀行池州分行、國通信托有限責任公司、光大興隴信托有限責任公司、國民信托有限公司、陸家嘴國際信托有限公司、萬向信托有限公司、中江國際信托股份有限公司、中泰信托有限責任公司等8家金融機構采取了“雙罰”(罰機構、罰責任人)、暫停業(yè)務、要求問責整改等措施。

根據(jù)財政部此前通報，4地政府的違規(guī)舉債方式包括以政府購買服務名義違法違規(guī)舉債、財政局與城投公司簽訂回購協(xié)議以建設-移交(BT)方式舉債、地方人大政府通過信托融資舉債并違法違規(guī)擔保承諾償還、將公益性資產注入融資平臺通過融資租賃舉債等。

從案發(fā)時間看，8件被查出的違法違規(guī)行為發(fā)生于2016年。信托業(yè)內人士向澎湃新聞表示，信托公司給地方平臺融資時出具承諾函的情況在2017年前較為普遍，但自去年財政部明令禁止后，業(yè)內逐漸不要承諾函了，能退的也都退回去了。

從去年至今，封堵地方政府違法違規(guī)融資的文件接連下發(fā)，地方感受到財政嚴監(jiān)管的空前力度。而這一系列的規(guī)定，基本都是緊緊圍繞的一個大的目標：嚴控地方政府債務，堅決遏制隱性債務增量，積極穩(wěn)妥化解存量隱性債務。比如3月30日，財政部網站發(fā)布了《關于規(guī)范金融企業(yè)對地方政府和國有企業(yè)投融資行為有關問題的通知》(財金〔2018〕23號)，要求國有金融企業(yè)不得向出資不實的地方融資平臺提供融資、不得要求地方政府違規(guī)提供擔保等。

8月28日，財政部部長劉昆在向全國人大常委會報告今年以來預算執(zhí)行情況的報告時表示，堅決遏制隱性債務增量，督促整改政府投資基金、PPP、政府購買服務中的不規(guī)范行為，嚴禁各種違法違規(guī)擔保和變相舉債。持續(xù)保持高壓監(jiān)管態(tài)勢，建立健全跨部門聯(lián)合懲戒機制，嚴肅問責地方政府、國有企業(yè)、金融機構、中介機構違法違規(guī)融資擔保行為，做到終身問責、倒查責任。

財政部此次通報指出，下一步，對涉嫌違法違規(guī)舉債擔保的其他地區(qū)和金融機構，待相關省級政府和監(jiān)管部門依法依規(guī)核實處理后，財政部將及時通報處理結果，發(fā)揮典型案例警示作用。澎湃新聞注意到，財政部網站今日還通報了湖南省邵陽市、湘陰縣、長沙縣等地方政府違法違規(guī)舉債的問責處理情況，多名地方一把手、二把手被問責。

最新數(shù)據(jù)顯示，截至2018年7月末，全國地方政府債務余額171557億元，控制在全國人大批準的限額之內。其中，一般債務108481億元，專項債務63076億元;政府債券166463億元，非政府債券形式存量政府債務5094億元。與去年年末的數(shù)據(jù)相比，今年需要置換的債務大約減少了1.22萬億元。

以下為財政部網站《銀保監(jiān)會高度重視金融風險防范 依法依規(guī)處理部分金融機構違法違規(guī)行為》原文：

黨的十九大提出，要堅決打好防范化解重大風險、精準扶貧、污染防治攻堅戰(zhàn)。第五次全國金融工作會議要求，各級地方黨委和政府要樹立正確政績觀，嚴控地方政府債務增量，終身問責、倒查責任。2018年政府工作報告強調，防范化解地方政府債務風險，嚴禁各類違法違規(guī)舉債。前期，根據(jù)有關方面反映的線索，財政部向銀保監(jiān)會反映了部分金融機構違法違規(guī)向地方政府提供融資問題。銀保監(jiān)會高度重視，迅速組織力量對相關問題進行核實，責令相關金融機構限期整改，對部分金融機構及有關責任人進行了處罰和問責，并于近期及時反饋處理結果。現(xiàn)將有關情況通報如下：

一、交通銀行池州分行相關問題查處情況

2016年7月，池州金達建設投資有限公司以池州經濟技術開發(fā)區(qū)金光大道等22條道路運營服務項目所對應的《政府購買服務協(xié)議》項下的收益權作質押，與交通銀行池州分行簽訂金額5億元、11年期的貸款合同，相關金融機構存在違規(guī)要求地方政府所屬部門提供擔保等行為。

銀保監(jiān)會采取以下監(jiān)管措施：一是對交通銀行池州分行罰款40萬元;二是對交通銀行池州分行行長李某、分管授信業(yè)務的副行長翟某和分管公司業(yè)務的行長助理汪某等3人分別給予警告處分;三是責令交通銀行安徽省分行按照相關規(guī)定嚴肅追究與該業(yè)務相關人員的責任。

二、國通信托有限責任公司相關問題查處情況

2016年1月起，國通信托有限責任公司(原方正東亞信托有限責任公司，以下簡稱國通信托)成立的“方興230號新城東苑三區(qū)集合資金信托計劃”“方興70號淮安自來水集合資金信托計劃”“方興136號鹽城響水債權投資集合資金信托計劃”中，常州市金壇區(qū)財政局、淮安市淮陰區(qū)財政局、鹽城市響水縣財政局出具承諾函，淮陰區(qū)人大常委會、響水縣人大常委會同意將信托融資納入預算，相關金融機構存在違規(guī)接受地方政府承諾函等行為。

銀保監(jiān)會對其采取處以罰款70萬元的監(jiān)管措施。

三、光大興隴信托有限責任公司相關問題查處情況

2016年1月起，光大興隴信托有限責任公司(以下簡稱光大興隴信托)成立的“光大—鼎鑫Ⅱ號集合資金信托計劃”“光大—優(yōu)債16號集合資金信托計劃”和“光大—先融宜良金匯財產權信托”(該信托為事務管理類財產權信托)中，常州市金壇區(qū)財政局和金壇區(qū)政府性債務管理領導小組、揚中市政府出具了承諾函，云南省宜良縣財政局出具了函件，相關金融機構存在違規(guī)接受地方政府違法擔保等行為。

銀保監(jiān)會采取以下監(jiān)管措施：一是責令光大興隴信托暫停政府融資平臺性質的信托計劃三個月;二是責令光大興隴信托嚴格遵守相關制度，立即停止違規(guī)向地方政府提供融資或要求地方政府違規(guī)提供擔保的信托業(yè)務;三是責令光大興隴信托對2014年9月后辦理的此類違規(guī)業(yè)務進行全面自查整改。

四、國民信托有限公司相關問題查處情況

2016年5月起，國民信托有限公司(以下簡稱國民信托)成立的“海安新農建應收賬款集合資金信托計劃”等6個信托計劃中，南通市海安縣經濟技術開發(fā)區(qū)財政局、鹽城市響水縣財政局、揚州市江都經濟開發(fā)區(qū)管委會、句容市財政局、保山市財政局分別出具了承諾函，相關金融機構存在違規(guī)接受地方政府違法擔保等行為。

銀保監(jiān)會采取以下監(jiān)管措施：一是暫停國民信托江蘇省、云南省境內信政類業(yè)務三個月;二是責令國民信托嚴肅內部問責;三是要求國民信托全面排查整改，進一步加強內部管控。

五、陸家嘴國際信托有限公司相關問題查處情況

2016年3月，陸家嘴國際信托有限公司(以下簡稱陸家嘴信托)成立的“祥泰三十五號集合資金信托計劃”“瑪瑙石二十九號集合資金信托計劃”中，常州市金壇區(qū)財政局、淮安市淮陰區(qū)財政局分別出具了承諾函，相關金融機構存在違規(guī)要求并接受地方政府違法擔保等行為。

銀保監(jiān)會采取以下監(jiān)管措施：一是暫停陸家嘴信托信政類業(yè)務三個月;二是要求陸家嘴信托切實把握政策實質，嚴格執(zhí)行相關法律法規(guī)，修訂完善相關內控制度，依法合規(guī)辦理業(yè)務，服務實體經濟，支持地方發(fā)展。

六、萬向信托有限公司相關問題查處情況

2016年2月和4月，萬向信托有限公司(以下簡稱萬向信托)分別成立了“紫鑫5號事務管理類集合資金信托計劃”和“紫鑫8號事務管理類財產權信托計劃”，相關金融機構存在知悉相關債務由地方政府承擔最終還款義務的情況下，仍根據(jù)委托人指令違規(guī)提供融資等行為。

銀保監(jiān)會采取以下監(jiān)管措施：一是對萬向信托處以罰款20萬元;二是責成萬向信托全面排查存量業(yè)務，即查即改即問責，監(jiān)管機構將依法采取監(jiān)管措施，督促萬向信托落實整改;三是召開專題座談會，組織轄內信托公司學習解讀相關政策規(guī)定，強調合規(guī)底線，要求各公司全面對照自查整改，更新完善制度規(guī)定和操作流程，監(jiān)管機構將對自查整改情況進行跟蹤監(jiān)督。

七、中江國際信托股份有限公司相關問題查處情況

2016年2月起，中江國際信托股份有限公司(以下簡稱中江信托)成立的“金馬390號大航控股應收賬款投資集合資金信托計劃”“金馬467號祿豐水務應收賬款轉讓集合資金信托計劃”和“金馬491號景東縣銀生水務公司貸款集合資金信托計劃”中，中江信托違規(guī)要求地方政府和財政局出具承諾函以及當?shù)厝舜鬀Q議作為項目擔保措施，相關金融機構存在違規(guī)向地方政府提供融資和違規(guī)要求并接受地方政府違法擔保行為。

銀保監(jiān)會對中江信托處以罰款60萬元，并責令中江信托對相關責任人給予紀律處分。

八、中泰信托有限責任公司相關問題查處情況

中泰信托有限責任公司(以下簡稱中泰信托)“安泰20號集合資金信托計劃”等10筆業(yè)務均成立于2016年，融資方分布在江蘇海安、響水、阜寧、建湖等地，相關金融機構存在違規(guī)利用應收賬款業(yè)務向地方政府提供融資等行為。

銀保監(jiān)會約談中泰信托，并采取以下監(jiān)管措施：一是暫停中泰信托政府性融資業(yè)務三個月;二是要求中泰信托對涉及地方政府融資平臺業(yè)務全面排查，及時整改;三是要求中泰信托針對違規(guī)事實，嚴肅內部問責;四是要求中泰信托在今后業(yè)務開展過程中嚴格遵守相關制度規(guī)定。

黨中央、國務院高度重視防范化解地方政府債務風險工作。銀保監(jiān)會高度重視財政金融風險交叉?zhèn)魅締栴}，依法依規(guī)問責相關金融機構違法違規(guī)行為，對遏制違法違規(guī)舉債、防范地方債務風險具有積極意義。下一步，對涉嫌違法違規(guī)舉債擔保的其他地區(qū)和金融機構，待相關省級政府和監(jiān)管部門依法依規(guī)核實處理后，財政部將及時通報處理結果，發(fā)揮典型案例警示作用。各有關方面要全面貫徹黨的十九大精神，以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，按照中央經濟工作會議、全國金融工作會議、國務院常務會議等部署，牢固樹立“四個意識”，樹立正確的政績觀、正確的發(fā)展觀，堅持新發(fā)展理念，按照高質量發(fā)展的要求，轉變經濟發(fā)展方式，著力振興實體經濟，堅定推進改革，切實加強地方政府債務管理，促進經濟平穩(wěn)健康發(fā)展。