關注！年內央行開出六張2000萬元以上罰單

今年以來監管機構加強了金融行業的監管，合規要求提升，各金融行業收到行政處罰的數量和金額都有所增加，其中，第三方支付行業的罰單值得關注。據《證券日報》記者對公開數據不完全統計，今年前三季度央行就第三方支付行業開出的罰單已逾80張，值得注意的是，罰單金額在2000萬元以上的就已達到6張。而去年，單筆罰單金額最高的僅533萬元。

今年上半年，因違反支付結算管理規定，央行深圳支行對智付支付開出巨額罰單，沒收違法所得約1108萬元，并處罰款約1453萬元，罰沒金額合計約2561萬元。此外，國家外匯管理局深圳市分局也對智付支付進行了處罰，處罰金額約1591萬元，連續兩次被罰沒金額合計約4152萬元。

7月底，中國人民銀行官網披露了對卡友支付的檢查結果并點名卡友支付存在多項違規行為。并對卡友公司給予警告，沒收違法所得92.42萬元，并處罰款2490.09萬元，合計處罰金額2582.5萬元。

8月5日，央行在同一天內對4家第三方支付機構開出合計5張罰單，共計被罰近1億元人民幣。其中3家機構領到2000萬以上的巨額罰單。

具體來看，人民銀行營業管理部(北京)當日公布的處罰信息顯示，因國付寶公司違反清算管理規定、非金融機構支付服務管理辦法相關規定對其給予警告，沒收違法所得2217.6萬元，并處罰款2229.6萬元，合計處罰金額4447.2萬元;中國人民銀行深圳中心支行公布的罰單顯示，銀盛支付服務股份有限公司因違反支付結算管理規定，被合計罰沒2247.7萬元;另一家支付公司聯動優勢電子商務有限公司同樣因違反清算管理規定、非金融機構支付服務管理辦法相關規定，被罰沒2424.8萬元。

而近日，央行上海分行公布了兩張第三方支付行業的行政處罰信息表，兩家支付機構合計被罰近3000萬元。其中，杉德支付網絡服務發展有限公司因違反支付業務規定，遭警告，沒收違法所得668.3萬元，并處以罰款1804.9萬元，合計罰沒金額2473.3萬元，并對該公司相關責任人給予警告并處以罰款，而這個處罰金額也刷新了央行上海總部對支付機構罰金的最高紀錄。

目前監管正在步入“深水區”，斷直連、備付金全面交存的監管措施也在逐步落地，從今年年初央行公布的一系列規范措施中，可以看出，監管未有“松動”跡象。而在下一步監管中，違規入網的商戶、商戶真實性的管理，審查非持牌機構或無證機構提供支付服務的問題似乎已經被列為重點。