基金銷售業(yè)務存在五項違規(guī) 唐山銀行收警示函被要求限期整改

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【大河財立方消息】4月6日，河北證監(jiān)局發(fā)布關于對唐山銀行股份有限公司采取出具警示函行政監(jiān)管措施的決定。

2023年3月，河北證監(jiān)局對唐山銀行基金銷售業(yè)務開展了現(xiàn)場檢查，經(jīng)查，主要存在五方面問題：

一是唐山銀行內部相關“營銷指引”中對基金推介的話術設計不規(guī)范，部分用詞可能對投資者產(chǎn)生誤導。

二是唐山銀行部分支行從事基金推介工作的員工和實際負責人未取得基金從業(yè)資格。

三是唐山銀行基金產(chǎn)品準入委員會未包括產(chǎn)品研究人員及合規(guī)風控人員。

四是唐山銀行基金銷售業(yè)務的專門合規(guī)風控人員未滿足獨立性和有效性要求，且未按照內部制度對基金銷售業(yè)務進行監(jiān)督和現(xiàn)場檢查。

五是唐山銀行內部管理制度未及時根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)章進行修改。

根據(jù)相關規(guī)定，河北證監(jiān)局對唐山銀行采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。唐山銀行應進一步完善相關制度流程，增強合規(guī)管理能力，執(zhí)行合規(guī)管理要求，強化人員資質管理，并于2023年4月30日前向河北證監(jiān)局提交書面整改報告。

責編:王時丹 | 審核:李震 | 總監(jiān):萬軍偉