歷時近兩年半的螞蟻集團(tuán)整改進(jìn)程迎來關(guān)鍵性節(jié)點(diǎn)。
(資料圖片僅供參考)
7 月 7 日晚間,國家金融管理總局、人民銀行、證監(jiān)會三家金融監(jiān)管部門共同發(fā)布了對螞蟻集團(tuán)合計 71.23 億元的巨額罰單。
8 日早間,螞蟻集團(tuán)對外披露股份回購計劃," 為補(bǔ)充員工激勵池以持續(xù)吸引人才,同時為進(jìn)一步滿足股東對流動性的需求,將以自有資金回購現(xiàn)有股東的部分股份,回購比例不超過總股本的 7.6%。相關(guān)事項已獲得螞蟻集團(tuán)董事會批準(zhǔn),并提交股東大會審議。"
值得注意的是,根據(jù)回購方案,螞蟻集團(tuán)本次回購的價格對應(yīng)公司估值約為 5671 億元人民幣,較 2018 年 C 輪融資估值(約 9600 億元)下降約 40%。其原計劃在 2020 年 11 月 5 日于科創(chuàng)板和港交所同時上市,兩地總計募資總額出超過 345 億美元(約 2400 億元人民幣),當(dāng)時市值一度達(dá)到 2.1 萬億。
71 億元罰款構(gòu)成
人民銀行總行、國家金融監(jiān)督管理總局、證監(jiān)會浙江監(jiān)管局等部門對螞蟻集團(tuán)及旗下機(jī)構(gòu)進(jìn)行了行政處罰。
人民銀行總行方面:支付寶(中國)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司(持有《支付業(yè)務(wù)許可證》的主體,以下簡稱 " 支付寶 ")、螞蟻集團(tuán)、杭州君瀚股權(quán)投資合伙企業(yè)(有限合伙企業(yè),為螞蟻集團(tuán)股東)、杭州君澳股權(quán)投資合伙企業(yè)(有限合伙企業(yè),為螞蟻集團(tuán)股東)等四家公司作為當(dāng)事人被罰。
其中支付寶的違法行為類型有七項,分別是 " 違反支付賬戶管理規(guī)定 "" 違反清算管理規(guī)定 "" 違反防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項規(guī)定 "" 未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù) "" 與身份不明的客戶進(jìn)行交易 "" 違反消費(fèi)者金融信息保護(hù)管理規(guī)定 "" 違反金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理規(guī)定 " 等。
其中螞蟻集團(tuán)的違法行為類型為 " 違反對公司治理的相關(guān)規(guī)定 " 和 " 違反關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)定 " 兩項。其他兩家公司的違法行為類型均為 " 違反對資本實力的相關(guān)規(guī)定 " 和 " 違反對公司治理的相關(guān)規(guī)定 " 兩項。
此外,人民銀行總行還對支付寶時任總經(jīng)理、副總經(jīng)理、支付收單服務(wù)部總經(jīng)理、中臺運(yùn)營部總經(jīng)理等四名相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行 " 連帶 " 處罰,罰款金額在 5 萬元 -147.5 萬元不等。
國家金融監(jiān)督管理總局方面:僅有螞蟻集團(tuán)作為被罰當(dāng)事人,主要違法違規(guī)事實(案由)有二。
一是侵害消費(fèi)者合法權(quán)益。包括 " 存在引人誤解的金融營銷宣傳行為,侵害消費(fèi)者知情權(quán) "" 未向部分客戶群體明示還款要求 "" 未按規(guī)定處理部分消費(fèi)者個人信息 " 等。
二是違規(guī)參與銀行保險機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動。包括 " 違規(guī)參與保險代理、保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) "" 違規(guī)參與銷售個人養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、互聯(lián)網(wǎng)存款產(chǎn)品 " 等。
證監(jiān)會浙江監(jiān)管局方面:螞蟻(杭州)基金銷售有限公司(以下簡稱 " 螞蟻基金銷售 ")及其總經(jīng)理被罰。經(jīng)查明,螞蟻基金銷售存在 " 違反代銷基金產(chǎn)品準(zhǔn)入、宣傳、檔案管理有關(guān)規(guī)定 " 以及 " 違反基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理、內(nèi)部控制有關(guān)規(guī)定 "。
值得注意的是,此前對螞蟻集團(tuán)進(jìn)行聯(lián)合約談的金融管理部門還包括國家外匯管理局,但國家外匯管理局并未公布行政處罰信息。
此外,金融管理部門還特別提及了 " 相互寶 " 業(yè)務(wù),要求螞蟻集團(tuán)關(guān)停該違規(guī)開展的業(yè)務(wù),并依法補(bǔ)償消費(fèi)者利益。" 相互寶 " 是 2018 年 10 月于支付寶 App 上線的一項大病互助計劃,在 2022 年 1 月 28 日 24 時起停止運(yùn)行。
對此以上一系列處罰信息,螞蟻集團(tuán)回應(yīng)稱,自 2020 年以來,螞蟻集團(tuán)在金融管理部門指導(dǎo)下積極推進(jìn)各項整改,目前已完成相關(guān)整改事項。" 螞蟻集團(tuán)收到金融管理部門行政處罰決定書,我們對此誠懇接受、堅決服從,并將進(jìn)一步夯實合規(guī)治理水平。"
啟動股份回購,估值縮水至 5671 億元
7 月 8 日早間,螞蟻集團(tuán)今日披露,為補(bǔ)充員工激勵池以持續(xù)吸引人才,同時為進(jìn)一步滿足股東對流動性的需求,將以自有資金回購現(xiàn)有股東的部分股份,回購比例不超過總股本的 7.6%。相關(guān)事項已獲得螞蟻集團(tuán)董事會批準(zhǔn),并提交股東大會審議。
螞蟻集團(tuán)方面表示,本次回購遵循市場化原則操作。為合理確定回購價格,螞蟻集團(tuán)參考市場慣例,聘請了國內(nèi)外知名投行作為財務(wù)顧問,并根據(jù)其出具的估值報告進(jìn)行了定價。
根據(jù)回購方案,螞蟻集團(tuán)本次回購的價格對應(yīng)公司估值約為 5671 億元人民幣,較 2018 年 C 輪融資估值(約 9600 億元)下降約 40%。
2020 年 10 月 27 日,螞蟻集團(tuán)發(fā)布的發(fā)行公告顯示,協(xié)商確定本次 A 股發(fā)行價格為 68.80 元 / 股、H 股為 80.00 港元 / 股(約人民幣 68.85 元 / 股),兩地總計募資總額出超過 345 億美元(約 2400 億元人民幣),總市值高達(dá) 2.1 萬億元,一度有望成為有史以來全球最大的 IPO 項目。
據(jù)了解,螞蟻集團(tuán)此次回購的股份將轉(zhuǎn)入員工股權(quán)激勵池。和很多互聯(lián)網(wǎng)公司一樣,螞蟻在創(chuàng)業(yè)初期就推出員工持股計劃。螞蟻方面表示,將回購股份用于補(bǔ)充員工激勵池,有助于更好地吸引優(yōu)秀人才,提升公司用科技服務(wù)金融、服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的能力。
回購的另一考慮是滿足股東流動性需求。據(jù)公開信息,螞蟻集團(tuán)持續(xù)以合適方式為股東提供可行的流動性方案,截至 2022 年底已實施兩次分紅。本次發(fā)起回購,所有股東均可在回購比例內(nèi)自愿選擇是否參與。
螞蟻方面同時透露,基于對公司長期發(fā)展的承諾和信心,杭州君瀚和杭州君澳的自然人股東已自愿放棄參與回購。此前螞蟻集團(tuán)兩次分紅,君瀚和君澳自然人股東也自愿承諾將相應(yīng)分紅留存在君瀚和君澳層面,用以增強(qiáng)其財務(wù)實力和對公司的資本補(bǔ)充能力,以實際行動表達(dá)對螞蟻長期發(fā)展的信心。(本文首發(fā)鈦媒體 App, 作者|蔡鵬程)
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