熱消息：鄭州銀行漯河分行開展單位銀行結算賬戶涉詐風險防控專題培訓

(資料圖片)

為強化單位銀行結算賬戶涉詐風險防控意識，增強涉案賬戶管理履職能力，近日，鄭州銀行漯河分行特舉辦單位銀行結算賬戶涉詐風險防控專題培訓活動。

培訓上，老師詳細分析了當前網絡電信詐騙的新形式、新特點和新手段，對典型電信詐騙案例及新型網絡電信違法犯罪案件特點進行深入解讀，同時重點介紹了銀行賬戶涉賭涉詐情況和銀行系統如何預防新型電信網絡詐騙的措施。在加強員工警示教育的同時，進一步提高了全員防范涉賭涉詐賬戶風險的自覺性和防控能力。此次專題培訓在鞏固賬戶管理相關制度和工作要求的基礎上，貼近熱點和工作難點，提升了柜面業務實操能力和風險識別技巧，有效起到堵截電信詐騙和買賣賬戶等風險的作用。

下一步，鄭州銀行漯河分行將繼續從嚴把關、嚴格落實盡職調查工作，強化全員的風險合規意識，筑牢風險防控防線。堅決做到一是強化員工培訓教育，提高員工風險防控意識。組織員工學習相關電信詐騙案例，關注客戶疑點，做好風險管控。從保護客戶資金安全、維護良好形象出發，把防范電信網絡新型違法犯罪專項整治作為案件防控的重要工作來抓，采取有力措施加強防范，切實把好客戶資金安全關。二是做好客戶盡職調查工作，客戶經理做實開戶前盡職調查，嚴把開戶準入關,堵截風險的源頭。三是加強賬戶資金交易監管。賬戶資金往來異常及時發現，及時采取措施、控制賬戶、報送可疑交易報告等后續控制措施。四是加強賬戶管理，強化企業結算賬戶事后回訪，由運營主管對本行新開結算賬戶資料進行全面審核，對存量賬戶進行逐一回訪，建立回訪臺賬，對可疑賬戶采取只收不付、網銀限制交易等措施。五是加強賬戶實名制管理、轉賬管理、可疑交易監測等方面的風險管理，切實防范電信網絡新型違法犯罪。

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