北京銀行發布2022年社會責任暨ESG報告：助力“雙碳”、支持“專精特新”|天天速訊

【大河財立方 記者 陳玉堯】4月7日，北京銀行發布《2022年社會責任暨ESG報告》。這是該行連續第15年發布社會責任報告，也是第2年發布ESG專題報告。作為ESG領域的先行者與領跑者，2022年，北京銀行全力支持“專精特新”企業發展、支持區域協同發展，助力“雙碳”目標實現、助力鄉村振興，持續提升社會和治理領域的專業能力。

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服務實體經濟高質量發展。2022年，北京銀行全力支持穩住經濟大盤，出臺“服務穩住經濟大盤工作33條舉措”，加強助企紓困，全年累計對2263戶中小微企業實施延期還本付息180億元。緊密圍繞國家政策導向，聚焦普惠小微、制造業、科技創新等重點領域加大信貸投放，相關領域貸款保持高速增長。截至2022年末，全行普惠金融貸款、制造業貸款、科創金融貸款余額分別達到1721.28億元、1282.68億元、1947.70億元，增速分別達到36.49%、20.65%、23.35%。

支持“專精特新”企業發展。北京銀行積極開辟綠色服務通道，對符合條件的“專精特新”企業給予信貸傾斜和政策支持，努力打造“專精特新第一行”。截至2022年末，通過專屬產品“專精特新領航貸”為北京市各類“專精特新”企業累計發放貸款132億元，惠企超1200家，在北京市經信局合作金融機構中放款量位居第一。其累計服務全國超5000家、北京市2600家“專精特新”企業，服務北京市62%的國家級專精特新“小巨人”企業。

全力支持區域協同發展。北京銀行牢記“首都銀行”定位，全力服務“四個中心”功能建設和“五子聯動”布局，2022年為北京市市區兩級重點項目、“三個100”重點工程等授信合計超365億元；為北京冬奧會、冬殘奧會相關項目授信近百億元，投放45億元。截至2022年末，北京地區人民幣存貸款余額達2.56萬億元，規模、增量均排名市管金融企業首位。截至2022年末，向京津冀協同發展重點項目貸款投放74億元，投資京津冀地區信用債210.92億元，長三角地區貸款余額占比達到20.1%。

助力“雙碳”目標實現。2022年，北京銀行發布數字化與低碳服務品牌“京碳寶”，發放北京市、上海市首單CCER（國家核證自愿減排量）質押貸款，成立綠色汽車金融中心，參與認購全國首單清潔能源公募REITs，推出ESG概念主題理財產品，子公司北銀理財發布“中債－北銀理財綠色發展指數”，在綠色金融產品服務創新領域積極探索，取得豐碩成果。截至2022年末，全行綠色金融貸款余額1103.03億元，增幅131.03%。

積極助力鄉村振興。北京銀行緊跟鄉村振興工作部署，成立鄉村振興工作領導小組和工作專班，全力做好鄉村振興金融服務。2022年，發行20億元“鄉村振興”主題小微金融債券，“萬院計劃”累計發放各類貸款14億元，給予2800多座鄉村民宿小院信貸資金支持。截至2022年末，涉農貸款余額885.81億元，增速22%。

完善養老金融服務體系。聚焦百姓多元化養老需求，北京銀行全面構建養老形態突出、投資特色鮮明、貼合個性化需求的養老金融綜合服務方案，全國首批獲得開辦個人養老金賬戶和養老基金銷售雙資格，第一時間上線個人養老金基金、個人養老儲蓄產品。截至2022年末，累計開立個人養老金資金賬戶超20萬戶，與國民養老保險簽署戰略合作協議，攜手為養老“第三支柱”建設貢獻力量。

做好“新市民”金融服務。北京銀行成立新市民金融服務工作專班，推出新市民金融服務十二條舉措，從獲得感、幸福感、安全感三個方面著力打造新市民綜合金融服務體系，助力新市民學有所教、創有所成、住有所居、勞有所得、弱有所扶、老有所養，新市民專屬創業貸款“創贏貸”授信總規模突破60億元。

加快數字化轉型。北京銀行積極貫徹“一個銀行、一體數據、一體平臺”的理念，積極推動數字化轉型統領發展模式、業務結構、客戶結構、營運能力、管理方式“五大轉型”，全力打造“數字京行”。上線統一數據底座，有效打通數據孤島；積極推動統一金融操作系統建設，推動打通系統豎井。運用敏捷機制，落地“愛薪通”3.0、對公開戶流程再造、“冒煙指數”“客企查”等一批重點項目。手機銀行App月活躍用戶數（MAU）超530萬戶，同比增長29%，居城商行首位。

積極打造“負責任銀行”。北京銀行著眼全球可持續發展，于2022年7月正式簽署《負責任銀行原則》，成為聯合國環境署金融倡議組織成員，并首次披露ESG專題報告。積極參與公益捐贈和贊助，2022年對外捐贈金額累計達6000萬元。全年累計志愿者服務時間6213小時，持續傳遞有溫度、有擔當的企業正能量。

加強全面風險管理。2022年，北京銀行強化全口徑資產全生命周期風險管控，在嚴守風險底線、嚴格風險分類標準基礎上，大力推動不良資產降舊控新取得良好成效，年末不良貸款率1.43%，較半年末下降0.21個百分點；撥備覆蓋率210.04%，較半年末提升15.11%，資產質量呈現企穩向好的態勢，風險抵補能力實現穩步提升。加快智慧風控體系建設，創新研發“冒煙指數”，優化京行E警通，搭建“規則+模型+算法”的風險監測預警體系，實現提前預警風險和風險分層分類管控。

守護百姓“錢袋子”。北京銀行成立打擊治理電信網絡詐騙和跨境賭博違法犯罪專項工作領導小組，強化事前、事中、事后防控機制及常態化的宣傳教育機制建設。2022年，“護盾”線上交易風控平臺共攔截風險交易超25萬筆，深度受詐客戶成功攔截率超90%，全年保持線上渠道資金0盜刷。

面向未來，北京銀行將堅守首都銀行定位，持續提升金融服務能力和責任管理水平，在打造“商業銀行2.0版”的道路上，繼續為經濟、社會、環境可持續發展貢獻更大的力量。

責編：王時丹 | 審核:李震 | 總監:萬軍偉