渣打銀行中國被罰沒超4965萬元，涉及39項違法違規行為|天天熱議

【大河財立方消息】2月17日，銀保監會披露的罰單顯示，渣打銀行（中國）有限公司因39項違法違規行為，被銀保監會沒收違法所得并處罰款合計4965.94萬元。其中，總行3625.94萬元，分支機構1340萬元。

具體來看，渣打銀行（中國）有限公司的違法違規行為包括：

一、部分高級管理人員未經核準履職；

【資料圖】

二、行內部分重要政策制度未附有中文譯本；

三、與渣打集團的職責邊界不清晰，管理獨立性不足；

四、績效薪酬延期支付不合規；

五、董事會未按監管規定履職；

六、年報披露不合規；

七、未按監管要求披露股東變更信息；

八、董事會關聯交易委員會違規調整關聯方清單；

九、違規向關系人發放貸款；

十、個別業務未進行統一授信管理；

十一、授信審批流程不規范；

十二、違規發放房地產貸款；

十三、存貸掛鉤，要求個人住房按揭貸款客戶在合同簽訂前存款；

十四、信貸資金被挪用，回流至借款人或其子公司賬戶，用于歸還本行貸款；

十五、中小企業貸款資金被挪用，部分資金用于償還貸款本息；

十六、個人消費貸款用于償還貸款本息；

十七、個人消費貸款未按約定用途使用；

十八、個人消費貸款資金流入證券公司；

十九、個人按揭貸款首付款資金來源審核規則存在缺陷，未嚴格審查資金來源；

二十、員工優惠住房貸款利率低于政策規定下限；

二十一、違反房地產行業政策，按揭貸款未嚴格執行首付比例、利率；

二十二、個人貸款風險分類制度長期與監管要求不符；

二十三、通過借新還舊、展期等方式人為調整貸款分類，掩蓋不良；

二十四、未對同業業務交易對手進行集中統一的名單制管理；

二十五、同業業務期限不合規；

二十六、債券代銷業務與債券交易投資業務未有效分離；

二十七、資產支持證券投資業務違反程序進行授信；

二十八、衍生品交易不獨立；

二十九、總行衍生品交易簿記在上海分行，分行衍生品交易未按照法規要求統一由總行進行平盤；

三十、未審查發現委托人使用債務性資金發放委托貸款；

三十一、銀行承兌匯票保證金來源于貼現資金；

三十二、重復收費；

三十三、未按照規定進行服務價格信息披露并違規收取費用；

三十四、服務收費質價不符；

三十五、違反規定收費；

三十六、信用卡授信額度管理不審慎；

三十七、信用卡風險監測機制存在缺陷，個別員工存在信用卡套現行為；

三十八、監管報表數據報送錯誤；

三十九、EAST報送數據質量不合規。

責編:史健 | 審核:李震 | 總監:萬軍偉