久富財富違法違規30萬元罰款落地 基金代銷機構頻遭監管處罰

日前，上海證監局公告稱，上海久富財富基金銷售有限公司(簡稱“久富財富”)因存在違法違規，決定對其處以30萬元罰款，并責令停止基金服務業務。今年以來，已有包括北京、上海、福建等多地證監局開出針對獨立基金銷售機構的相關罰單，行業監管態勢進一步趨嚴。

上海證監局本次處罰決定是對7月14日公告的《行政處罰事先告知書》中相關處罰事項與決定的最終落地。在罰單中，上海證監局提到，2021年2月10日，因久富財富未繳納服務費用，作為公司基金銷售系統硬件設備托管機構的名貝網絡，將其托管的久富財富硬件設備下架并留置，久富財富基金銷售系統及依附其上的災難備份系統滅失。上述行為違反了《證券投資基金法》的相關規定，決定對其處以三十萬元罰款，并責令停止基金服務業務。

值得注意的是，在此之前，久富財富就曾被暫停辦理基金銷售業務一年。而自2020年以來，久富財富已先后4次收到來自上海證監局的相關處罰告知書。

行業監管趨嚴之下，第三方基金代銷機構成為了受罰的重災區。據記者不完全統計，今年下半年以來，除久富財富外，已有海銀財富、北京微動利基金、電盈基金、乾道基金、喜鵲財富等多家基金銷售公司遭監管出具罰單，并被暫停辦理相關業務，暫停時間在3個月至12個月不等。多位公司相關負責人也遭出具警示函等連帶處罰。

今年8月1日，福建證監局下發了對海銀基金銷售有限公司泉州分公司的行政監管措施決定書，要求對存在的問題進行整改并提交書面整改報告。7月12日，北京證監局對北京微動利基金銷售有限公司采取了責令暫停辦理相關業務3個月的行政監管措施。此前一天，北京證監局還對北京電盈基金銷售有限公司、乾道基金銷售有限公司出具監管罰單，并責令兩家公司分別暫停辦理相關業務12個月、3個月，兩家公司總經理曲馨月、董云巍均被出示警示函。7月7日，喜鵲財富基金銷售有限公司及其董事長王崢峰，同時收到了來自西藏證監局的罰單。

從原因來看，被暫停業務的多家基金銷售機構均存在經營管理、內部控制、信息技術、財務狀況等方面的多項問題。

例如，在對微動利基金的監管罰單中，北京證監局表示，該公司存在未定期向投資人主動提供基金保有情況信息、未在投資人購入基金前向其揭示所購基金的客戶維護費水平、前臺業務系統不具備提供投資資訊等多種功能、財務狀況較差等問題。西藏證監局也指出，喜鵲財富在經營管理、內部控制、信息技術三大方面共存在九項違規行為。福建證監局則表示，海銀基金泉州分公司的基金銷售業務、從業人員、經營場所、信息系統等存在獨立性不足的問題。

整體來看，基金銷售行業的頭部效應愈發凸顯，中小基金銷售公司洗牌加速。Wind數據顯示，截至9月7日，市場上的獨立基金銷售機構共有96家。其中，上海天天基金銷售有限公司、珠海盈米基金銷售有限公司、螞蟻(杭州)基金銷售有限公司、上海好買基金銷售有限公司等8家機構代銷基金數量均超過7000只，但卻有32家機構代銷基金數量不足500只，占比約為三分之一。

業內人士表示，在監管趨嚴的大背景下、受渠道、客源、成本等多重因素影響，中小基金銷售機構未來面臨的生存壓力可能更為嚴峻。中小型基金銷售機構還需基于自身客戶基礎和產品儲備基礎，提高資產配置水平，進一步提升差異化競爭突圍的能力。