當(dāng)前資訊!行長(zhǎng)說(shuō)消保｜招商銀行洛陽(yáng)分行：冒充監(jiān)管部門(mén)，詐騙新花樣需警惕

編者按｜金融消費(fèi)已融入人們生活各個(gè)方面，新產(chǎn)品新方式層出不窮，金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)也愈發(fā)重要。近日，大河財(cái)立方聯(lián)合人行洛陽(yáng)市中心支行啟動(dòng)“河洛春雨?行長(zhǎng)說(shuō)消保”主題宣傳活動(dòng)，通過(guò)洛陽(yáng)轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)優(yōu)秀分支行行長(zhǎng)（負(fù)責(zé)人）講解身邊典型案例及介紹本行在消保方面的先進(jìn)做法，引導(dǎo)金融消費(fèi)者樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，掌握正確的金融消費(fèi)維權(quán)手段，有效保護(hù)自身財(cái)產(chǎn)安全。

【大河財(cái)立方 張劭輝 策劃 記者 徐兵 實(shí)習(xí)生 劉豫 文】“我是某政府部門(mén)的，請(qǐng)盡快繳納保證金，否則將負(fù)法律責(zé)任。”近年來(lái)，各地陸續(xù)出現(xiàn)不法分子冒充政府部門(mén)實(shí)施詐騙的情況。他們往往通過(guò)發(fā)出偽造的“通知函”，以貸款人賬戶信息不符導(dǎo)致被凍結(jié)或可能涉嫌犯罪為由，誘導(dǎo)消費(fèi)者上傳身份證、銀行卡等個(gè)人金融信息，進(jìn)行詐騙或套取錢(qián)財(cái)。

(相關(guān)資料圖)

近日，大河財(cái)立方記者來(lái)到了招商銀行洛陽(yáng)分行，該分行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理張賢忠與招商銀行洛陽(yáng)南昌路支行行長(zhǎng)沈子涵并肩而坐，以講堂的形式生動(dòng)地分析一個(gè)真實(shí)的案例，并向廣大金融消費(fèi)者普及金融知識(shí)，提示金融風(fēng)險(xiǎn)。

案例：某日，趙女士來(lái)到銀行求助，稱其收到了一個(gè)來(lái)自中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)的通知，要求匯款2.4萬(wàn)元用作貸款保證金，否則會(huì)被判刑。據(jù)趙女士講述，她在前幾天收到了一個(gè)營(yíng)銷(xiāo)電話，對(duì)方說(shuō)是招商銀行的工作人員，可以為她迅速辦理貸款，并讓她下載一款“招商·金服”App。趙女士在完成一系列操作后，卻被客服告知由于她操作有誤，賬戶被凍結(jié)，須匯入2.4萬(wàn)元貸款保證金，否則將承擔(dān)法律責(zé)任，并且客服還附上一個(gè)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于該筆貸款業(yè)務(wù)認(rèn)證保證金的電子文件。最后，銀行工作人員認(rèn)定趙女士遭遇了近年來(lái)常見(jiàn)的冒充權(quán)威機(jī)構(gòu)和虛假App的典型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，協(xié)助其向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

“剛才這個(gè)案例，是我們招行員工親身經(jīng)歷并成功堵截的一個(gè)真實(shí)詐騙事件。近年來(lái)，詐騙分子越來(lái)越多地將目光轉(zhuǎn)移至虛假App。”招商銀行洛陽(yáng)分行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理張賢忠說(shuō)。

面對(duì)此類(lèi)事件時(shí)，張賢忠指出三項(xiàng)注意點(diǎn)：

一是犯罪分子往往會(huì)先通過(guò)電話冒充銀行工作人員或通過(guò)網(wǎng)絡(luò)媒體等發(fā)布辦理貸款、信用卡、提額套現(xiàn)等廣告信息；

二是犯罪分子打著“快速放款”“免費(fèi)提額套現(xiàn)”等幌子，以事先收取手續(xù)費(fèi)、保證金、驗(yàn)資等為由，誘騙具有貸款需求或曾辦理貸款業(yè)務(wù)的受害人轉(zhuǎn)賬匯款；

三是面對(duì)具有較高警惕性的受害人，犯罪分子會(huì)偽造虛假App和政府部門(mén)的通知以假亂真，再要求其轉(zhuǎn)賬匯款，甚至通過(guò)騙取受害人銀行賬戶和密碼等信息直接轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)，從而實(shí)施詐騙。

隨著不法分子的詐騙花樣越來(lái)越多，招商銀行洛陽(yáng)南昌路支行行長(zhǎng)沈子涵提醒廣大消費(fèi)者要提高警惕，牢記以下四點(diǎn)：

第一，下載App一定要通過(guò)官方渠道，切勿隨意點(diǎn)擊陌生鏈接；

第二，先交錢(qián)、再放款即為詐騙，切勿輕易給陌生人轉(zhuǎn)款；

第三，接到蓋有國(guó)家機(jī)關(guān)印章的文件，先通過(guò)官方渠道核實(shí)，切莫慌張；

第四，遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙時(shí)，注意留存證據(jù)，并及時(shí)報(bào)警。

此外，據(jù)招商銀行洛陽(yáng)分行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，為加強(qiáng)金融消費(fèi)者保護(hù)，提升消費(fèi)者防范風(fēng)險(xiǎn)能力和金融知識(shí)素養(yǎng)，招商銀行洛陽(yáng)分行于3月9日至15日期間開(kāi)展了2023年“3·15”消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)教育宣傳周活動(dòng)。

比如，金融知識(shí)進(jìn)社區(qū)活動(dòng)。為提高老年人防騙意識(shí)和自我保護(hù)能力，洛陽(yáng)分行在國(guó)寶社區(qū)、英才社區(qū)等多個(gè)社區(qū)門(mén)口小廣場(chǎng)，面向老年人群體，設(shè)立社區(qū)金融知識(shí)宣傳站，聚焦老年人常用的金融產(chǎn)品、金融服務(wù)政策，普及金融風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)、老年人理財(cái)知識(shí)、人民幣現(xiàn)金使用知識(shí)、銀行智能應(yīng)用知識(shí)等，加強(qiáng)對(duì)電信詐騙、養(yǎng)老騙局、非法集資等容易給老年人造成侵害的非法金融活動(dòng)提示和宣傳，增強(qiáng)老年人對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的了解和認(rèn)識(shí)，促進(jìn)老年人融入智能時(shí)代。

又如，上線3·15有獎(jiǎng)競(jìng)答。為提升消費(fèi)者參與的積極性、提高金融知識(shí)普及的有效性，結(jié)合消費(fèi)者線上互動(dòng)的興趣點(diǎn)，由洛陽(yáng)分行統(tǒng)一策劃3·15線上答題活動(dòng)，各支行負(fù)責(zé)落地實(shí)施，在本支行微信客戶群中上線“金融3·15 有獎(jiǎng)問(wèn)答”在線答題抽獎(jiǎng)活動(dòng)。活動(dòng)題目均通過(guò)生活常見(jiàn)案例進(jìn)行演示，在答題中向消費(fèi)者揭示風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。活動(dòng)得到客戶熱烈反響，日均參與人數(shù)超過(guò)600人。

再如，開(kāi)展行長(zhǎng)當(dāng)值大堂經(jīng)理。3月15日專項(xiàng)開(kāi)展“3·15行長(zhǎng)當(dāng)值大堂經(jīng)理”系列活動(dòng)，招商銀行洛陽(yáng)分行全部行部以“服務(wù)質(zhì)量提升年”為主題，支行行長(zhǎng)在營(yíng)業(yè)廳當(dāng)值大堂經(jīng)理，向客戶宣講金融消費(fèi)者八項(xiàng)權(quán)益、防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、保護(hù)信息安全等金融知識(shí)，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)為客戶提供服務(wù)，了解客戶需求，傾聽(tīng)客戶意見(jiàn)，進(jìn)一步提升對(duì)金融消費(fèi)者的服務(wù)質(zhì)量。

據(jù)介紹，本次3·15消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)教育宣傳活動(dòng)，洛陽(yáng)分行轄屬4家支行全部參與，累計(jì)推送宣傳圖文4次，參與員工96人，線上觸達(dá)消費(fèi)者8630余人，發(fā)放宣傳資料1000余份，宣傳受眾1300余人。通過(guò)活動(dòng)，有效提升了老年人和青少年群體防騙意識(shí)、理性消費(fèi)意識(shí)，普及了金融消費(fèi)者享有的權(quán)利，提高了消費(fèi)者依法理性維權(quán)意識(shí)和能力。

責(zé)編:史健 | 審核:李震 | 總監(jiān):萬(wàn)軍偉