央行劃定下一步工作重點 支持小微企業(yè)將多措并舉撬動更多資金進入碳減排領域

結構性貨幣政策工具如何精準發(fā)力?支持小微企業(yè)融資怎么干?促綠色金融發(fā)展有何工作重點?12月30日，中國人民銀行召開小微企業(yè)金融服務和綠色金融新聞發(fā)布會，相關部門負責人對相關問題予以一一解答。

支持小微企業(yè)將多措并舉

小微企業(yè)在國民經(jīng)濟中具有重要地位，小微市場主體量多面廣，是經(jīng)濟活力的體現(xiàn)。從此次發(fā)布會釋放出的信號來看，2022年，支持小微企業(yè)發(fā)展，央行還將推出多項舉措。

央行將用好多種貨幣政策工具，并做好兩項直達實體經(jīng)濟貨幣政策工具的接續(xù)轉換。中國人民銀行貨幣政策司司長孫國峰表示，從2022年起到2023年6月底，人民銀行對地方法人銀行發(fā)放的普惠小微企業(yè)和個體工商戶貸款，按照余額增量的1%提供資金，鼓勵增加普惠小微貸款。從2022年起將普惠小微信用貸款支持計劃并入支農(nóng)支小再貸款，原來用于支持普惠小微信用貸款的4000億元再貸款額度可以滾動使用，必要時可再進一步增加再貸款額度。“今年12月7日人民銀行下調了一年期支農(nóng)支小再貸款利率0.25個百分點至2%，支農(nóng)支小再貸款利率更加優(yōu)惠。符合條件的地方法人銀行發(fā)放普惠小微信用貸款，可向人民銀行申請再貸款優(yōu)惠資金支持。”他說。

央行也將提高中小微企業(yè)供應鏈融資可得性。中國人民銀行金融市場司司長鄒瀾表示，近年來小微企業(yè)的應收預付賬款問題比較突出，各方面反映比較多。針對這一問題，央行打算重點從幾個方面予以解決。首先是要配合相關部門繼續(xù)開展清理拖欠中小企業(yè)賬款專項行動，保障中小微企業(yè)的權益。其次是發(fā)揮供應鏈票據(jù)平臺、中征應收賬款融資服務平臺、動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)作用，進一步便利中小微企業(yè)的融資。同時，規(guī)范開展供應鏈金融創(chuàng)新，解決中小微企業(yè)缺乏抵押物的問題。

而針對小微企業(yè)開戶難，支付結算司副司長嚴芳表示，小微企業(yè)開戶難是“老問題疊加了新因素”。為了解決這個問題，人民銀行統(tǒng)籌銀行賬戶優(yōu)化服務和風險防控，將兩者放在同等重要地位，兩手都抓。她說，一是簡易開戶和賬戶分類分級管理。小微企業(yè)有營業(yè)執(zhí)照和法人身份證的，如果商業(yè)銀行沒有正當?shù)睦碛蓱岩善鋸氖逻`法犯罪活動，就可以開戶，但與小微企業(yè)約定合理限制賬戶功能、用途、驗證方式等，確保客戶風險大小與賬戶功能相匹配，同時對這些賬戶進行標識，加強事后的盡職調查和交易監(jiān)測，做到在便利開戶的同時能夠防控風險。二是“三公開”，公示開戶資料、開戶時限和開戶費用，公示負面清單，公示服務監(jiān)督電話，通過這些措施來劃出商業(yè)銀行的服務底線。三是加強商業(yè)銀行和公安部門的合作，對一些異常開戶要進行復核，并協(xié)調公安機關協(xié)助核查。

撬動更多資金進入碳減排領域

“正確認識和把握碳達峰碳中和，加強綠色金融工作的整體協(xié)調、有序推進”也位列今年央行的重點工作。

中國人民銀行研究局局長王信表示，下一步，金融部門將更加積極主動作為，著力做好以下工作：一是健全頂層設計，引導和撬動更多資金進入碳減排領域，推動能源結構、產(chǎn)業(yè)結構、生產(chǎn)和生活方式全方位綠色低碳轉型;二是推動標準研制，完善綠色金融和轉型金融的標準;三是強化信息披露，開展金融機構碳核算，穩(wěn)步推進氣候風險壓力測試;四是完善激勵約束，提升金融系統(tǒng)支持綠色低碳發(fā)展的內(nèi)在動力;五是更好發(fā)揮全國碳排放權交易市場的定價作用，以更加市場化的方法實現(xiàn)碳減排。

目前，央行推出的碳減排支持工具和煤炭清潔高效利用專項再貸款兩項工具已經(jīng)順利落地。據(jù)孫國峰介紹，人民銀行向有關金融機構發(fā)放第一批碳減排支持工具資金855億元，支持金融機構已發(fā)放符合要求的碳減排貸款1425億元，共2817家企業(yè)，帶動減少排碳約2876萬噸。“后續(xù)人民銀行將繼續(xù)用好這兩個工具，鼓勵更多社會資金投放綠色低碳領域，助力科學有序實現(xiàn)碳達峰、碳中和目標。”孫國峰說。

今年人民銀行還印發(fā)了《金融機構綠色金融評價方案》，王信表示，人民銀行將聯(lián)合相關部門進一步做好金融機構綠色金融評價工作，主要從三個方面著手。一是進一步提升數(shù)據(jù)質量，探索建立公開透明、權威統(tǒng)一的綠色金融數(shù)據(jù)統(tǒng)計和發(fā)布機制。二是進一步擴大評價范圍，適時將更多類型的綠色金融產(chǎn)品和服務納入評價體系。三是豐富使用場景，增強評價的影響力。探索推動一些有效的監(jiān)管措施、貨幣政策工具等與評價結果掛鉤，為金融機構開展綠色金融業(yè)務提供更大的激勵，推動金融機構綠色金融業(yè)務發(fā)展。

防風險鼓勵并購出險房企優(yōu)質項目

中國人民銀行和銀保監(jiān)會日前聯(lián)合印發(fā)了《關于做好重點房地產(chǎn)企業(yè)風險處置項目并購金融服務的通知》，引發(fā)市場廣泛關注。

對此，鄒瀾表示，這份文件從穩(wěn)妥有序開展并購貸款業(yè)務、加大債券融資支持力度、積極提供并購融資顧問服務、提高兼并收購服務效率、做好風險管理等方面，鼓勵金融機構提高服務效率，為并購營造良好的融資環(huán)境，助力化解風險、促進行業(yè)出清。

“房地產(chǎn)企業(yè)間的項目并購是房地產(chǎn)行業(yè)化解風險、實現(xiàn)出清最有效的市場化手段。我國房地產(chǎn)行業(yè)的市場化程度比較高，從近幾年的數(shù)據(jù)看，現(xiàn)有的10萬余家房企中每年都會有近500家企業(yè)進入司法破產(chǎn)重整，這是行業(yè)優(yōu)勝劣汰、實現(xiàn)出清的重要方式。”鄒瀾表示，對于已經(jīng)出險和資金周轉困難的房企集團持有的優(yōu)質項目子公司股權或資產(chǎn)，不少行業(yè)內(nèi)的優(yōu)質民營、國有企業(yè)是有購買意愿的，這也就相應產(chǎn)生了專門的合理融資服務需求。

他指出，從長遠看，通過并購等市場化方式推動房地產(chǎn)市場的結構性調整，有利于高負債企業(yè)集團在資產(chǎn)、負債雙瘦身的同時保護住房消費者合法權益，有利于引導市場各主體更加重視項目本身的風險評估與管理，有利于形成房地產(chǎn)新發(fā)展模式，促進房地產(chǎn)業(yè)的良性循環(huán)和健康發(fā)展。